2012/08/11

バンガードさん、ごめんなさい。

今年3月に保有していた外国株式クラスの投資信託を解約し、より信託報酬の低いバンガードの海外ETF「VT」へリレー投資を行いました。

2012/03/03 外国株式ファンドのリレー投資を実行

しかし、今月に入り急な出費が続いたため、保有資産の一部を売却する必要が出てきました。

本来なら、売却時のコストが安い投資信託から売却すべきですが、今後の運用の管理を考えてVTから投資信託への逆リレー投資(?)を行うことにしました。

信託報酬はVTから比べると上がりますが、 売却時やリバランスの手間(確定申告など税制面含めて)を考慮した結果です。

急な出費に備えて生活防衛資金の積み立てを始めましたが、必要に応じて今後も躊躇なく(財布代わりに)運用資金を売却しようと考えています。

もちろん今後も運用は続けますが、VTは長期でお付き合いしていこうと考えていたので、少し残念です。バンガードさん、ごめんなさい。

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